银行“断卡行动”升级 清理范围扩大

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银行“断卡行动”升级 清理范围扩大

近日，工商银行发布了《关于清理长期不动个人银行账户的通告》，指出今年7月起将对用户长期不用的个人银行账户(借记卡和活期存折)开展清理工作。同时，记者注意到该银行目前正在将“睡眠账户”从“长期不动户”清除为“一人多账户”，同一客户名下的超量帐户也将被银行注销。

工信部在最近举行的信息通信行业防范治理电信网络诈骗工作电视电话会议上表示，它将使用更加严格和精确的控制措施进一步促进“断卡行动”。

中国(上海)自由贸易区研究院金融研究室主任刘斌对记者说：“银行清理长期不用的个人账户，有利于防止‘睡眠账户’被不法分子利用成为违法犯罪的工具。另外，金融机构应通过新技术手段增强对账户涉及违法犯罪情况的监测，提高技术和数据协同效应。”

清理“睡眠帐户”

每家银行都有不同的规则

根据中国工商银行公告，清算范围为今年6月30日，连续三年(含三年以上)未发生客户主动交易，账户余额为零，且未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户，其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。

中国光大银行在最近的公告中宣布，将清理个人睡眠账户和长期不动账户，重点从一人持有4张以上该行I类卡的情况开始梳理。在此之前，平安银行和兴业银行还发布公告清理存量账户。其清理范围包括“一人多账户”和“长期不动户”。

记者注意到，中信银行也在升级其存量账户清理。中信银行早在2020年12月25日发布了《关于清理个人长期不动户及个人开立多个结算账户的公告》，针对个人长期不动户，账户余额低于10元(含)以下及同一客户在银行持有一百个及以上正常或未激活的个人结算账户进行过清理工作。4月份再发《关于开展存量个人账户清理工作的公告》，此次主要针对的是超出规定数量的I类、II类和III类卡。

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